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上海银监局副局长周文杰:已阶段性完成对部分银行现场检查

发布时间: 2017/6/19 13:50:39 内容来源: 本站第一财经日报 阅读次数: 257
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【文章摘要】上海银监局副局长周文杰:已阶段性完成对部分银行现场检查

银监会主席郭树清上任后,银行业迎来监管风暴。此前,银监会决定在银行业金融机构中全面开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理工作。

2017年第九届“陆家嘴论坛”将在6月20-21日举行,上海市政府新闻办于6月16日举行市政府新闻发布会,上海银监局副局长周文杰在回答记者提问时,针对上海银监局关于“三违反”、“三套利”、“四不当”的现场检查情况做了阐释。

周文杰表示,上海银监局已经根据相关要求,前期对辖内银行业金融机构开展了自查和监管检查的工作部署,也制定了“三违反、三套利、四不当”的专项检查工作实施方案,之前召集了全辖银行业金融机构人士开会,督促机构做好专项治理工作。

“目前,上海银监局已经阶段性完成了对部分银行业金融机构的现场检查,下一阶段,将对检查发现的一些问题,要求各银行业金融机构落实风险管控,切实进行整改,严肃问责。”他表示。

周文杰提及,现场检查是银监会的一项十分重要的工作职责,目的是为了引导银行业回归本源,服务实体经济,防范金融风险。通过开展专项治理工作,有利于促进银行业金融机构深化合规文化建设。

此前,银监会发布《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》(下称《规程》),《规程》适用于银监会及其派出机构对银行业金融机构进行的全面现场检查和专项现场检查,按检查时间顺序将现场检查划分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。

今年3月29日,银监会办公厅发布《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(银监办发〔2017〕45号,下称“45号文”)。银监会表示,为进一步防控金融风险,治理金融乱象,坚决打击违法违规违章行为,督促银行业金融机构加强合规管理,扎严“制度笼子”,稳健规范发展,更好地服务于实体经济,决定在银行业金融机构中全面开展“违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”行为专项治理工作。

随后,银监会办公厅发布《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》(银监办〔2017〕46号,下称“46号文”)。“46号文”要求,银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理中,机构自查或监管检查的业务范围均为2016年末有余额的各类业务,必要时可以上溯或下延。2017年6月12日前,银行在汇总分支机构自查情况的基础上,将自查报告报送监管部门。2017年11月30日前,各银行完成全面自查、“上查下”及整改和问责,并形成报告报送监管部门。

4月6日,银监会也已向银行下发了《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(银监办发[2017]53号文),对银行“四不当”进行专项治理。“不当交易”方面,着重检查的业务包括同业业务、理财业务、信托业务。同业业务方面,银行要自查是否对特定目的载体投资实施了穿透管理至基础资产,是否存在多层嵌套难以穿透到基础资产的情况。同业融资中买入返售(卖出回购)业务项下金融资产是否符合规定;卖出回购方是否存在将业务项下的金融资产转出资产负债表等行为。